nuovi limiti sull’utilizzo del denaro contante e titoli al portatore

 

a seguito del precedente post, Vi informiamo che, con l’emanazione del decreto legge n. 138 del 13 agosto 2011, sono state apportate modifiche alle disposizioni circa l’utilizzo del denaro contante, titoli al portatore, assegni e libretti al portatore,  di cui all’articolo 49 del decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231.

In particolare, la soglia di 5.000,00 euro è stata abbassata a 2.500,00 euro (quindi importo maggiore a euro 2.499,99) Pertanto, a partire dal 13 agosto 2011:

  • è vietato il trasferimento tra soggetti diversi di denaro contante o di libretti di deposito bancari o postali al portatore o di titoli al portatore di valore complessivamente pari o superiore a 2.500,00 euro;
  • l’indicazione della clausola di non trasferibilità e del nome o della ragione sociale del beneficiario è obbligatoria su tutti gli assegni bancari, postali e circolari d’importo pari o superiore a 2.500,00 euro;
  • il cliente può richiedere per iscritto il rilascio in forma libera di assegni circolari di importo inferiore ad euro 2.500,00 e di moduli di assegni bancari, utilizzabili senza clausola “non trasferibile” esclusivamente per importi inferiori a 2.500,00 euro;
  • il saldo dei libretti di deposito bancari o postali al portatore deve essere inferiore a 2.500,00 euro. I libretti di deposito bancari o postali al portatore con saldo pari o superiore a 2.500,00 euro devono essere regolarizzati dal portatore entro il 30 settembre 2011.

Restano invariate le altre disposizioni del d.lgs. 231/07, tra cui quelle relative:
– alla possibilità di trasferire denaro contante, libretti al portatore e titoli al portatore di valore pari o superiore a 2.500 euro tramite banche, Poste Italiane e istituti di moneta elettronica;
– alla necessità di comunicare alla banca o a Poste Italiane i dati identificativi del cessionario di un ibretto di deposito al portatore, la data di trasferimento e l’accettazione del cessionario;
– all’imposta di bollo di euro 1,50 sugli assegni liberi;
– agli assegni emessi all’ordine del traente.

Massimo Drigo – direttore VOLKSBANK – Cordenons -PN

 

 

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